宏观战略与政策研究
这类文献从国家战略和顶层设计的角度探讨金融安全的内涵、外延和重要性。
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《中华人民共和国国家安全法》
- 简介：这是国家安全领域的根本大法，首次以法律形式明确将“金融安全”纳入国家安全体系,为金融安全工作提供了最高法律依据。
- 国家安全，金融安全,法律基础。
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《中华人民共和国反洗钱法》
- 简介：旨在预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，是保障金融体系“干净”运行的重要法律。
- 反洗钱，金融监管,合规。
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《中华人民共和国数据安全法》
- 简介：在数字经济时代，数据是核心生产要素，该法对数据处理活动进行规范,对维护金融数据安全和保障国家金融数据主权至关重要。
- 数据安全，金融数据,个人信息保护。
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《中华人民共和国个人信息保护法》
（图片来源网络，侵删）- 简介：与《数据安全法》相辅相成，专门规范个人信息处理活动，保护金融消费者的隐私权,是金融科技健康发展的重要保障。
- 个人信息，隐私保护,金融消费者权益。
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周小川. (2025). 《守住不发生系统性金融风险的底线》. 《人民日报》.
- 简介：前中国人民银行行长周小川的经典文章，深刻阐述了系统性金融风险的成因、防范和化解思路,对理解中国金融监管的核心理念极具价值。
- 系统性风险，金融监管,底线思维。
风险识别与监管实践
这类文献聚焦于金融体系中的具体风险类型（如信用风险、市场风险、操作风险等）及其监管框架。
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巴塞尔银行监管委员会. 《巴塞尔协议III》
- 简介：全球银行业监管的黄金标准，通过提高资本充足率、引入杠杆率、建立流动性覆盖率等指标，增强银行体系的稳健性,防范系统性风险。
- 巴塞尔协议，资本监管,流动性风险。
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中国银行保险监督管理委员会. 《银行业金融机构全面风险管理指引》
（图片来源网络，侵删）- 简介：国内银行业全面风险管理的纲领性文件，要求银行建立覆盖信用、市场、操作、流动性、声誉、战略等各类风险的“三道防线”管理体系。
- 全面风险管理，内部控制,风险管理文化。
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刘士余. (2025). 《努力建设资本市场“四梁八柱”》. 《中国金融》.
- 简介：时任证监会主席刘士余的讲话，强调了加强市场监管、保护投资者权益、防范市场风险的重要性,反映了特定时期的监管导向。
- 资本市场，投资者保护,市场监管。
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王兆星. (2025). 《打好防范化解金融风险攻坚战》. 《中国金融》.
- 简介：时任银保监会主席王兆星的系统性论述，详细分析了当时中国金融领域的主要风险点（如影子银行、地方政府债务等）和化解策略。
- 金融风险攻坚战，影子银行,去杠杆。
金融科技与网络安全
这是金融安全领域发展最快、最前沿的部分,主要关注技术带来的新型风险与防护。
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《网络安全法》
- 简介：中国网络安全领域的基础性法律，对关键信息基础设施（包括金融行业）的安全保护提出了明确要求,是金融机构开展网络安全工作的根本遵循。
- 网络安全，关键信息基础设施,等级保护。
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NIST Cybersecurity Framework (美国国家标准与技术研究院网络安全框架)
- 简介：虽然是美国标准，但因其科学性和实用性，已成为全球金融机构网络安全建设的参考范本，它提供了识别、防护、检测、响应、恢复五个核心功能。
- 网络安全框架，风险管理,零信任。
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Michele J. G. van Leeuwen. (2025). "The dark side of fintech: Unintended consequences of financial innovation." Journal of Financial Stability.
- 简介：一篇高质量的学术论文，探讨了金融创新（如P2P借贷、加密货币）可能带来的负面效应，如监管套利、新型欺诈和系统性风险。
- 金融科技，金融创新,监管套利。
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Andreas M. Antonopoulos. (2025). "Mastering Bitcoin: Programming the Open Blockchain."
- 简介：比特币领域的“圣经”，深入浅出地解释了区块链技术的工作原理，理解区块链的底层逻辑，是评估其金融安全风险（如私钥管理、智能合约漏洞、51%攻击）的基础。
- 区块链，比特币,加密货币安全。
历史案例与实证研究
通过分析历史上的金融危机和重大金融安全事件，可以汲取经验教训,为当前的风险管理提供借鉴。
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[美] 查尔斯·P·金德尔伯格. (2007). 《疯狂、惊恐和崩溃：金融危机史》.
- 简介：金融史领域的经典著作，系统回顾了从17世纪郁金香狂热到20世纪末多次金融危机的历程，总结了金融危机产生、蔓延和自我实现的周期性规律。
- 金融危机，历史,投机泡沫。
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[美] 劳伦斯·布斯 & [美] 艾伦·莫里特. (2025). 《监管的阴影：从金融危机看监管失灵与改革》.
- 简介：深入剖析了2008年全球金融危机的根源，指出监管体系的重大缺陷，并对危机后的金融监管改革（如多德-弗兰克法案）进行了评价。
- 2008金融危机，监管失灵,金融改革。
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巴曙松, 朱元倩. (2025). 《巴塞尔协议III研究》.
- 简介：国内学者对巴塞尔协议III的权威解读，结合中国实际,分析了新监管标准对中国银行业的影响和挑战。
- 巴塞尔协议III，银行业,影响分析。
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关于P2P网络借贷风险事件的新闻报道与研究报告
- 简介：以“e租宝”、“善林金融”等为代表的P2P暴雷事件，是中国金融科技风险防控的深刻教训，相关的新闻报道、监管文件和学术分析（如《中国互联网金融年报》）是研究中国式金融风险案例的宝贵资料。
- P2P，金融风险,案例分析。
国际组织与报告
国际组织发布的报告提供了全球视角和数据支持。
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国际货币基金组织. 《全球金融稳定报告》
- 简介：每半年发布一次，评估全球金融市场的风险和脆弱性,是观察全球金融稳定状况最重要的报告之一。
- 全球金融稳定，风险评估,市场展望。
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金融稳定理事会. 《系统重要性金融机构、市场和工具的评估与政策建议》
- 简介：FSB是2008年后成立的全球金融监管协调机构，其报告聚焦于“大到不能倒”（Too Big to Fail）等系统性风险的识别和处置。
- 系统重要性金融机构，系统性风险,处置机制。
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世界银行. 《全球金融发展报告》
- 简介：从发展经济学角度分析全球金融体系的状况、挑战和政策,为发展中国家完善金融安全网提供参考。
- 金融发展，普惠金融,金融包容性。
如何使用这份参考文献清单
- 确定研究方向：首先明确您的研究兴趣点，是宏观政策、具体风险、技术还是历史案例？
- 从宏观到微观：建议先阅读宏观战略类文献，建立对金融安全整体框架的认识，再深入到风险识别或金融科技等具体领域。
- 理论与实践结合：阅读历史案例和国际报告，可以帮助您将理论与现实世界联系起来,加深理解。
- 利用文献数据库：通过知网、万方、维普等中文数据库，以及Google Scholar、JSTOR、SSRN等英文数据库，可以找到更多相关文献，并利用“引文网络”功能追溯和发现更多相关研究。
- 关注最新动态：金融安全领域发展迅速，建议关注中国人民银行、国家金融监督管理总局等官方网站发布的最新政策文件和工作动态。
希望这份清单能对您的研究或学习有所帮助！
