第一部分：经典理论与基础文献
这部分文献是理解养老保险制度基石的必读之作,奠定了现代养老保险的理论框架。
-
Samuelson, P. A. (1958). An Exact Consumption-Loan Model of Interest with or without the Social Contrivance of Money. The Journal of Political Economy, 66(6), 467–482.
- 中文译名: 《一种精确的、货币化社会机制下的消费信贷模型》
- 简介: 这是代际交叠模型的开山之作，该模型完美地解释了现收现付制养老保险的运行机制，即当前工作的一代人通过缴费来供养已经退休的一代人,并阐述了其经济学意义。
-
Aaron, H. J. (1966). The Social Insurance Paradox. The Canadian Journal of Economics and Political Science, 32(3), 371–374.
- 中文译名: 《社会保险悖论》
- 简介: 经典论文，提出了著名的“Aaron条件”，该条件指出，在人口增长率和工资增长率之和大于利息率的条件下，现收现付制养老保险比完全基金制更有效率,这为评估不同养老保险模式的优劣提供了关键的理论标准。
-
Feldstein, M. S. (1974). Social Security, Induced Retirement, and Aggregate Capital Accumulation. The Journal of Political Economy, 82(5), 905–926.
- 中文译名: 《社会保障、诱致性退休与总资本积累》
- 简介: 这篇文章挑战了Aaron的观点，强调了养老保险的挤出效应，它指出，现收现付制通过减少个人储蓄和提前退休，可能导致国民总储蓄下降，从而损害资本积累和经济增长,这是对养老保险负面效应进行实证研究的开创性工作。
-
World Bank. (1994). Averting the Old Age Crisis: Policies to Protect the Old and Promote Growth. Oxford University Press.
（图片来源网络，侵删）- 中文译名: 《防止老龄危机：保护老年人与促进增长的政策》
- 简介: 世界银行在1994年发布的这份报告，对全球养老保险体系改革产生了深远影响，报告提出了著名的“三支柱”模式：
- 第一支柱: 强制性的公共养老金（保基本）。
- 第二支柱: 企业/职业年金（补充）。
- 第三支柱: 个人自愿储蓄养老金（灵活）。
- 这一框架成为许多国家（包括中国）养老金改革的重要指导原则。
第二部分：中国养老保险研究文献
这部分聚焦于中国养老保险制度的演变、现状、挑战与改革,是研究中国问题的核心文献。
（一）制度变迁与宏观研究
-
郑功成. (2008). 中国社会保障改革与发展战略：理念、目标与行动方案. 人民出版社.
- 简介: 郑功成教授是中国社会保障领域的权威学者，本书系统梳理了中国社会保障（尤其是养老保险）的发展历程，并对未来发展战略提出了全面、系统的构想,是理解中国社保顶层设计的必读之作。
-
蔡昉. (2010). 刘易斯转折点：中国经济发展新阶段. 社会科学文献出版社.
- 中文译名: Lewis Turning Point: China's New Stage of Economic Development
- 简介: 蔡昉教授从“人口红利”消失和“刘易斯转折点”到来的宏观视角，分析了中国养老保险制度面临的长期财务可持续性挑战,他的研究揭示了人口结构变化对养老金体系的根本性影响。
-
宋晓梧. (2025). 中国养老金制度：反思与前瞻. 管理世界, (1), 1-13.
（图片来源网络，侵删）- 简介: 宋晓梧研究员作为中国社保改革的亲历者和研究者，在这篇文章中深刻反思了中国养老金制度存在的问题，如碎片化、可持续性、公平性等,并提出了前瞻性的改革建议。
（二）关键问题研究
-
封进, 张素蓉. (2012). 中国养老保险的“统账结合”模式：反思与改革. 经济研究, (8), 4-17.
- 简介: 文章深入剖析了中国养老保险“社会统筹与个人账户相结合”模式的内在矛盾，如个人账户“空账”运行、制度激励不足等问题,并提出了相应的改革路径。
-
李珍, 王海东. (2012). 中国养老保险的“碎片化”问题：成因、影响与对策. 中国软科学, (4), 1-10.
- 简介: 文章系统论述了中国养老保险制度“碎片化”的特征（如城乡、地区、群体间制度差异巨大），分析了其带来的社会不公和管理效率低下等问题,并探讨了整合路径。
-
王晓军, 张寅. (2025). 延迟退休年龄对中国城镇职工养老保险的影响研究. 保险研究, (1), 3-12.
- 简介: 这类研究通过精算模型，定量分析了延迟退休年龄这一关键政策对养老保险基金收支平衡、抚养比等核心指标的影响,为政策决策提供了数据支持。
-
何立新, 封进, 佐藤宏. (2008). 养老保险改革对家庭储蓄率的影响：中国的经验证据. 经济研究, (10), 117-130.
- 简介: 利用微观调查数据，该研究实证检验了中国养老保险制度改革对居民储蓄行为的影响，为理解养老保险的“挤出效应”在中国情境下的表现提供了重要证据。
第三部分：国际前沿与比较研究
这部分文献提供了全球视野,有助于通过国际比较来理解中国养老保险制度的定位与改革方向。
-
Diamond, P. A., & Mirrlees, J. A. (1978). A Model of Social Insurance with Variable Retirement. Journal of Public Economics, 10(3), 295–336.
- 简介: 戴蒙德（2010年诺奖得主）和米尔利斯（1996年诺奖得主）的这篇经典论文，构建了包含最优退休年龄的养老保险模型，为设计更精细、更有效的养老金激励结构提供了理论基础。
-
Holzmann, R., & Hinz, R. (Eds.). (2005). Old-Age Income Support in the 21st Century: An International Perspective on Pension Systems and Reform. World Bank Publications.
- 中文译名: 《21世纪的老龄收入支持：养老金体系的国际视角与改革》
- 简介: 这本书汇集了全球顶尖学者的研究，对世界各国的养老金体系进行了全面的比较分析，涵盖了多支柱改革、名义账户制、基金管理等前沿议题。
-
Mulligan, C. B., & Sala-i-Martin, X. (1999). Social Security in Theory and Practice (Part I): Facts and Political Theories. NBER Working Paper No. 7118.
- 简介: 这篇工作论文从政治经济学角度分析了社会保障制度的起源和演变，挑战了纯粹从经济学效率角度出发的传统观点，强调了利益集团、政治博弈在制度设计中的关键作用。
第四部分：研究数据库与数据来源
进行实证研究,高质量的数据是基础。
-
中国官方数据:
- 国家统计局: 发布《中国统计年鉴》，包含人口、经济等宏观数据。
- 人力资源和社会保障部: 发布《人力资源和社会保障事业发展统计公报》，是研究养老保险参保人数、基金收支等最权威的数据来源。
- 财政部: 发布《全国社会保险基金年度报告》，详细披露了全国社保基金的资产、负债、投资收益等情况。
-
微观数据库:
- 中国家庭金融调查: 由西南财经大学家庭金融调查与研究中心发布，包含丰富的家庭资产、负债、保险、养老等信息,是微观层面研究的宝贵数据。
- 中国综合社会调查: 由中国人民大学中国调查与数据中心执行，包含社会态度、社会行为、社会保障等多个模块。
- 中国健康与养老追踪调查: 专门针对中老年人群体，收集了关于健康、劳动供给、养老金、医疗保障等详细数据,是研究老年经济问题的金矿。
-
国际数据:
- 世界银行养老金数据库: 提供全球各国养老金制度的关键指标数据。
- 经济合作与发展组织: 发布关于养老金、劳动力市场、社会保障等方面的统计数据和分析报告。
- 国际社会保障协会: 全球社会保障领域最权威的国际组织,发布大量研究报告和数据。
如何使用这份列表
- 确定研究方向: 您是对养老保险的宏观可持续性感兴趣，还是对个人退休决策、城乡差异、或某项具体改革（如延迟退休、个人养老金）感兴趣？
- 由经典到前沿: 先阅读第一部分的经典理论，打下坚实基础，然后根据您的具体方向，阅读第二部分（中国）或第三部分（国际）的相关文献。
- 追踪参考文献: 当您阅读一篇重要文献时，一定要留意它的参考文献列表,这会像滚雪球一样帮您发现更多相关的高质量研究。
- 关注核心期刊: 中文文献可重点关注《经济研究》、《管理世界》、《中国软科学》、《保险研究》等顶级期刊，外文文献可关注 Journal of Political Economy, Journal of Public Economics, Journal of Pension Economics and Finance 等。
希望这份详细的参考文献列表能为您的研究工作提供有力的支持！
